« Ensemble, valorisons le Présent,
pour construire votre Futur »

Conseil au professionnel

Ensemble, bâtissons votre stratégie patrimoniale

Quels sont vos objectifs ?

- Assurer votre protection juridique, sociale et celle de vos proches
- Constituer ou valoriser votre patrimoine immobilier professionnel dans les meilleures conditions
- Analyser la structure de la rémunération
- Préparer votre retraite au sein de l’entreprise
- Gérer au mieux les réserves, les comptes courants d’associés ou votre trésorerie
- Ou préparer la transmission de votre outil professionnel ?

Pour une gestion patrimoniale à votre image,
nous mettons à votre disposition nos compétences dans les domaines suivants :

Prévoyance

  • Couverture sociale :

Etude sur une protection à la carte en cas de décès ou d’incapacité en fonction de votre budget : revenu de remplacement
Etude sur la complémentaire santé pour vérifier si celle-ci est  toujours en adéquation avec les besoins de la famille, avec un zoom sur les dépenses mal remboursées par la Sécurité Sociale

  • Homme clé :

Il est primordial de s’assurer contre la baisse d’activité en cas d’absence d’une personne prépondérante dans le fonctionnement de l’entreprise. Un contrat spécifique permet le moment venu, de verser un capital à l’entreprise ou sa famille. Il aide ainsi l’entreprise à se réorganiser tout en poursuivant son développement commercial.

  • Protection juridique :

Possibilité de vous accompagner lors de litiges (administration, salariés…) lorsque votre responsabilité pénale est mise en cause
Protection de votre patrimoine privé et prévenir le risque de mise en cause personnelle des dirigeants

  • Analyse juridique du régime matrimonial :

Pour permettre à son conjoint de conserver sa liberté juridique et son autonomie financière en cas de disparition, un examen de la situation actuelle suivi de préconisations est essentiel.

Optimisation d’un patrimoine immobilier professionnel

Approche juridique et fiscale du mode de détention ou transfert de l’immobilier professionnel dans le patrimoine privé
Etude sur l’opportunité de l’utilisation d’une société civile immobilière, d’un démembrement de propriété

Valorisation du salaire global

  • Rémunération :

Etude sur la répartition optimale entre salaire ( revenu du travail) et dividende (revenu du capital) avec l’impact sur la retraite et la couverture sociale.

  • Retraite :

Préparez une retraite complémentaire pour vous et vos éventuels salariés en exonération de charges sociales et d’impôts, selon la législation en vigueur. En plus des cotisations de l’entreprise, le salarié peut effectuer des versements individuels

En complément, Il vous est possible de souscrire plusieurs contrats d’assurance vie. C’est d’un excellent moyen de préparer sa retraite compte tenu de la souplesse juridique de ce support : sortie possible en rente viagère réversible à la personne de son choix ou en capital.

Gestion de la trésorerie

Placez votre trésorerie stable avec un objectif de placement moyen terme (2/3 ans minimum) :

  • Supports d’investissements :

En fonction de la structure de votre entreprise, du montant de votre investissement, de l’horizon de vos placements et du degré de risque accepté, nous vous proposons des solutions personnalisées avec les meilleurs spécialistes : OPCVM monétaires dynamiques ou sécuritaires, contrats de capitalisation avec avec rendement minimum garanti…

Réserves et comptes courants d’associés

  • Réserves excédentaires :

Optimisation des « réserves  patrimoniales » et  conséquences fiscales

  • Compte courant d’associés :

Etude de faisabilité  sur le refinancement d’un compte courant d’associé et optimisation du remboursement des capitaux provenant du compte courant du dit associé

Transmission du patrimoine professionnel

La cession à un tiers ou la transmission à vos héritiers constitue une étape essentielle dans la vie de l’entrepreneur. Aussi, la transmission doit être préparée pour ne pas fragiliser l’équilibre de l’entreprise. Pour  aborder cette étape en toute sérénité, il est nécessaire de l’anticiper, suffisamment en amont, en vous entourant de conseils et de spécialistes.

Notre intervention s’effectue en concertation avec vos partenaires habituels

Professionnel,  il est également nécessaire d’établir un bilan patrimonial pour aborder la sphère privée de votre patrimoine.

Conseils et devis comparatifs gratuits :
contactez-nous ou appelez-nous au 06 81 68 94 47 !


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