Notre ambition est de vous aider
à façonner votre patrimoine à votre image »

Conseil au particulier

Ensemble, bâtissons votre stratégie patrimoniale

Quels sont vos objectifs ?

- Faire un point sur votre organisation patrimoniale  compte tenu de votre situation personnelle et  vos projets
- Adapter le régime matrimonial à votre situation actuelle ou organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions
- Optimiser votre pression fiscale
- Assurer votre protection et celle de vos proches en cas de maladie et d’accident
- Préparer votre future retraite ?

Vous avez un projet immobilier ou financier ?

- Comment investir dans l’immobilier locatif et trouver un financement adapté à vos projets
- Vous souhaitez vous constituer un patrimoine ou augmenter vos revenus en percevant des revenus complémentaires
- Dynamiser ou sécuriser vos placements dans un contexte économique incertain ?

Le conseil patrimonial et le conseil en investissements
Assurance, financier ou immobilier

Pour une gestion patrimoniale à votre image,

nous mettons à votre disposition nos compétences pour répondre à vos préoccupations, organiser et optimiser vos actifs  :

Conseil juridique et fiscal

Pour optimiser les dispositifs réglementaires vous permettant d’atteindre vos objectifs :

  • Élaboration d’un bilan patrimonial personnalisé permettant de définir ensemble une stratégie sur l’organisation de votre patrimoine
  • Optimisation de l’imposition et l’aide à l’établissement des déclarations annuelles (impôt sur le revenu, ISF)

Conseil en investissement immobilier

Pour vous constituer un patrimoine immobilier présentant toutes les garanties indispensables :

  • Investissement  immobilier en direct :

- locatif neuf : Loi Scellier, Loueur en meublé, Démembrement de propriété
- locatif ancien : Loi Malraux, Monument historique

  • Investissement immobilier indirect :

- la société civile de placement immobilier : SCPI de rendement ou de capitalisation, en démembrement de propriété

Financement : Montage et recherche de crédits patrimoniaux à taux préférentiel, sans domiciliation bancaire

Conseil en investissement financier

Pour vous  constituer  un patrimoine, dynamiser ou sécuriser vos placements financiers dans un contexte économique incertain :

  • Large choix de valeurs mobilières sélectionnées auprès de sociétés de gestion de qualité :
    - Gestion libre : fonds sécuritaires, garantis ou dynamiques
    - Gestion assistée : arbitrage progressif, consolidation ou dynamisation des plus-values
    - Gestion sous mandat : délégation de gestion
  • Supports fiscaux privilégiés : Plan d’Épargne Actions, Plan d’Épargne Populaire…
  • Produits de défiscalisation permettant une réduction de votre impôt :
    FCPI, FIP, SOFICA…

Conseil en assurance de personnes

Pour vous constituer ou valoriser un capital dans un cadre fiscal favorable :

  • Assurance vie ou contrat de capitalisation :
    optimisation des modalités de souscription et de dénouement des contrats
  • Conseil de répartition entre les supports selon l’objectif retenu : capitalisation, recherche de revenu, transmission

Conseil en prévoyance

Pour assurer votre protection sociale et celle de vos proches :

  • Assurance invalidité, décès, incapacité, Complémentaire santé
  • Garantie emprunteur, Dépendance

Conseil en retraite

Pour maintenir votre niveau de vie en retraite :

  • Reconstitution de carrière pour connaître vos droits à la retraite
  • Plan retraite assurance-vie, Plan d’épargne retraite populaire (PERP), …

Nous pouvons prendre également  en charge une recherche précise pour la création d’une solution qui vous sera dédiée.


Conseils et devis comparatifs gratuits :
contactez-nous ou appelez-nous au 06 81 68 94 47 !


Nom :

Email :

Téléphone :

Sujet :

Votre message