« Ensemble, valorisons le Présent,
pour construire votre Futur »

Conseil profession libérale

Ensemble, bâtissons votre stratégie

Quels sont vos objectifs ?

- Assurer votre protection juridique, sociale et celle de vos proches
- Préparer une retraite complémentaire
- Gérer  votre trésorerie
- Constituer ou valoriser votre patrimoine immobilier professionnel dans les meilleures conditions
- Optimiser votre statut juridique professionnel
- Préparer la transmission de votre outil professionnel

Pour une gestion de patrimoine à votre image,

nous mettons à votre disposition nos compétences dans les domaines suivants :

Prévoyance

  • Couverture sociale :

Garanties spécifiques pour les professions libérales peu couvertes par le régime obligatoire.

Etude sur une protection à la carte en cas de décès ou d’incapacité en fonction de votre budget : revenu de remplacement
Etude sur votre complémentaire santé pour vérifier si celle-ci est toujours en adéquation avec les besoins de la famille, avec un zoom sur les dépenses mal remboursées par la Sécurité Sociale

  • Analyse juridique du régime matrimonial :

Pour permettre à son conjoint de conserver sa liberté juridique et son autonomie financière en cas de disparition, un examen de la situation actuelle suivi de préconisations est essentiel.

Épargne retraite

Les professionnels libéraux doivent trouver des solutions pour pallier l’insuffisance du régime de base de leur retraite. Plusieurs pistes  sont à favoriser en fonction de votre situation personnelle et fiscale :

  • Plan retraite Madelin, PEI, PERCO, PERP, assurance-vie

Souscrire plusieurs contrats d’assurance vie est un excellent moyen de se préparer un complément de retraite compte tenu de la souplesse juridique de ce support : sortie possible en rente viagère réversible à la personne de son choix ou en capital.

Gestion de la trésorerie

Possibilité de gérer votre trésorerie stable avec un objectif de placement moyen terme (2/3 ans minimum) :

  • Supports d’investissements :

En fonction de votre profil investisseur et de l’horizon de vos placements, nous vous proposons des solutions personnalisées avec les meilleurs spécialistes : OPCVM monétaires dynamiques ou sécuritaires, contrats de capitalisation avec rendement minimum garanti….

Optimisation d’un patrimoine immobilier professionnel

  • Approche juridique et fiscale  sur le mode de détention ou transfert de l’immobilier professionnel dans le patrimoine privé
  • Etude économique sur l’opportunité de l’utilisation d’une société civile immobilière , d’un démembrement de propriété

Notre intervention s’effectue en concertation avec vos partenaires habituels

Transformation en société d’exercice libéral

Le passage en société est une possibilité de gérer son activité, mais les implications sont nombreuses. Aussi, il convient de s’entourer de spécialistes pour réaliser une analyse objective des avantages que l’on peut en retirer

Notre intervention s’effectue en concertation avec vos partenaires habituels.

Transmission du patrimoine professionnel

La cessation d’activité constitue une étape essentielle. Aussi, la transmission doit être préparée et pour  aborder cette étape en toute sérénité, il est nécessaire de l’anticiper, suffisamment en amont, en vous entourant de conseils et de spécialistes.

Notre intervention s’effectue en concertation avec vos partenaires habituels

Profession libérale,  il est également nécessaire d’établir un bilan patrimonial pour aborder la sphère privée de votre patrimoine.


Conseils et devis comparatifs gratuits :
contactez-nous ou appelez-nous au 06 81 68 94 47 !


Nom :

Email :

Téléphone :

Sujet :

Votre message